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股票型基金与债券型基金特点比较(债劵型基金对比股票型基金有哪些优势)

日期:2022-01-25 07:30:43


一、股票型基金与债券型基金特点比较

  股票型基金是指主要投资于股票市场的基金,也可以有少量资金投入资于债券。

一只基金是不是股票基金,要根据基金契约中规定的投资目标、投资范围去判断。

按照《证券投资基金运作管理办法》, 60%以上的基金资产投资于股票的,称为股票型基金。

其中股票投资比例上限不高于80%者称为普通股票型基金,股票投资比例上限为95%者称为标准股票型基金。


  与投资者直接投资于股票市场相比,股票基金具有明显的分散风险作用。

对一般投资者而言,个人资金有限,如果去炒股,难以通过分散投资不同种类的股票而降低投资风险,往往只能投资于一只或少数几只股票,一旦选股错误,当股市下跌时亏损往往很大。

而股票型基金分散于各类多只股票上,此跌彼涨,大大降低了投资风险。


  股票型基金中有一类称为指数型基金,是指以标的股票指数为主要跟踪对象进行指数化投资运作的基金。


  股票型基金的收益直接与股市行情相关,其净值随股市的涨跌而涨跌,是各类基金中风险和收益最大的一类。

为了控制风险,增加收益,一般不宜全部投资于股票型基金,而应该是各种类型的基金合理组合配置。

股票型基金所占的比重,应视股市行情趋势而定。

在股市上涨且看多后市时,应加大股票型基金所占的比重;而在股市下跌且看空后市时,应降低股票型基金所占的比重直至为0。


  债券投资可以获取固定的﹑高于银行存款的利息收入,也可以在市场买卖中赚差价。

随着利率的升降,投资者如果能适时地买进卖出,就可获取较大收益。


  了解并熟悉债券投资各种知识(例如债券品种比较、债券交易途经、债券投资收益、债券投资风险等),是投资债券的基础。

既要有所收益,又要控制风险。

投资债券相对与其它投资工具要安全得多,但这仅仅是相对的,因为经济环境有变、经营状况有变、债券发行人的资信等级有变, 其安全性问题依然存在。

因此,投资债券还应考虑不同债券投资的安全性。

例如,就政府债券和企业债券而言,企业债券的安全性明显不如政府债券。


  由此可见,债券投资也需要具备比较丰富的知识和技巧,对普通投资者有相当大的难度,而投资于债券型基金,由基金公司的专家为你投资债券,则要省心省力得多。


  债券基金是指全部或大部分投资于债券市场的基金。

银河证券将债券基金分为3类:标准型、普通型和特定策略型。

第一类是标准债券型基金,仅投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场,常称“纯债基金”。

第二类普通债券型基金占债券基金总量的90%以上,其中可再细分为两类:可参与一级市场新股申购、增发等的称为“一级债基”;既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”。

第三大类是特定策略债券型基金,南方中证50债券基金就属于此类。


  除了了解不同债券基金的投资范围外,投资者还须了解它们的收费规则。

很多债券基金会分A类(或A/B类)与C类。

A类与A/B类收取申购费和赎回费, C类份额不收取申购/赎回费,但收取约0.3%的年销售服务费。


  股票型基金与债券型基金相比较,股票型基金的收益与风险都比债券型基金大.


二、债券型基金和股票型基金有什么区别

偏股基金:优选选股型、灵活风格基金

  中小规模、选股能力强、操作风格灵活的偏股基金,可以作为2009年基金组合中配置偏股基金的优选。

在2009年股市的策略性、结构性行情下,选股能力强的基金将具备独特优势,甚至有较好的收益机会。

根据这些标准,我们优选可在全年进行配置以下5只基金:兴业全球视野(行情,净值,基金吧)、国海富兰克林弹性市值、华宝多策略增长、交银稳健、汇添富优势。



  作为基金组合中的基本配置,投资者也可继续重点持有操作风格稳健、收益能力和风险控制能力相对均衡的基金,如华夏、南方、易方达、上投摩根等旗下基金;这些基金普遍规模偏大,因此在投资灵活性上有一定局限,但整体投资能力也颇为出色。



  新发偏股基金:不失为稳妥选择

  在目前阶段,想投资于偏股基金,又仍然担心投资风险的投资者,新发基金不失为更为稳妥的选择。

因为2009年上半年可能较为动荡,风险较大。

选择新基金既可以避开未来半年股市不确定的风险,又可以灵活地把握投资机会。



  年末发行的新基金数量不多,其中有3只基金值得投资者重点关注:上投摩根中小盘、汇添富价值精选、交银施罗德。



  交易型基金品种

  如果2009年股市出现比较明显的阶段性行情,例如下跌之后的全面反弹,那么交易型的基金品种最适合于波段操作的积极投资者。

这主要是指ETF和可交易的指数基金LOF。

这样的基金品种如上证50ETF、中小板ETF、红利ETF、嘉实沪深300LOF等。

QDII基金:少量策略性配置

  QDII基金成立迄今的表现一直遭人诟病。

除去基金自身的投资策略失误外,极为不利的市场环境是主要原因。

2009年在全球市场从重挫中复苏的整体趋势下,QDII基金可能将从低迷的表现中复苏,此外汇率风险也在降低。

当然,QDII基金整体投资,其前提是所投资的主要市场底部确立。

基于这种判断,主投港股的QDII基金和全球灵活配置的QDII基金可能有一定的投资机会。



  当然,由于QDII基金投资的流动性成本、交易成本均较高,同时仍然是相对高风险的投资品种,不建议重配QDII基金。

对于积极型投资者,可以少量策略性配置。



  偏债基金:债券、货币、保本类基金均可选

  偏债类基金中,债券基金、货币基金和保本基金均可配置,根据各自不同的投资特性,满足不同的投资目的。



  货币基金流动性高,费率低,分化不太明显,但收益率预期较低;债券类基金流动性和费率均较好,但基金分化较大,需要谨慎选择;保本型基金适合长期倾向较保守的投资者,可以在确保本金的前提下提高收益,但缺点是投资周期较长、费率较高。


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债券型基金是指80%投资于债券的基金。股票型基金是指60%投资于股票的基金。两者区别在于风险和盈利不同。股票型基金风险大,收益也大。债券型基金风险相对较小,当然收益也较小。。。主要看投资者的投资目的和承担风险的能力大小来选择。

可怜到底

首先您需要了解基金是把投资人的钱集中投资于其他证券的品种,债券型基金就是募集资金然后投资于债券类证券来获得收益,股票型就是募集资金然后投资于股票型证券来获得收益债券型基金低风险收益相对也比较低,适合中年老年人保值增值,股票型基金高风险伴随高收益,适合青年,中年人以收益为目的的投资,对于定投,建议您投资于指数类基金,或者分流投资,两种投资都进行投资

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